AI如何影响DeFi:承诺与妄想

摘要

AI可以潜在地提高DeFi透明度和去中心化。预测分析、智能合约自动化、信用评分和其他应用看起来很有前景。但是我们应该现实地看待AI目标,避免不必要地减少问责制和人工决策,避免为轻松获利而制定过高目标。

简介

AI在公众眼中是世界上最吸引人的技术之一。AI似乎有可能改变我们生活的方方面面,包括区块链和加密货币行业。

不过我们须保持理性。虽然AI带来了希望,但它也使人们陷入某些妄想之中。只有确定潜在创新场所,我们才能成功实施AI技术。

AI如何影响DeFi:承诺与妄想

AI的DeFi潜力

我们从定义这两个术语开始吧。DeFi是建立在区块链网络上的去中心化金融应用生态系统。DeFi产品包括质押借币流动性产品以及中心化交易平台(DEX)

根据牛津词典的解释,AI是“计算机或其他机器表现或模拟智能行为的能力”。金融或交易中的常见AI应用包括欺诈检测软件、交易机器人,甚至是聊天机器人。

是什么将这两种技术联系在一起?

从表面上看,AI和DeFi都可以通过效率、透明度和可及性来颠覆传统金融系统。DeFi改变了我们所有人可以获得的产品,而AI则影响了我们与产品的互动方式。

AI似乎有机会改善DeFi的决策能力和风险管理。但这最后会是什么样子呢?我们期待着全新的AI金融产品和金融服务,以及交易算法和做市机制。

如何将AI应用于DeFi?

预测分析法

预测分析法利用AI技术分析历史数据并应用统计模型,试图预测未来的市场结果。随着时间的推移,AI还可以通过机器学习提高预测能力。通俗地说,这类似于AI代表交易者进行技术分析基本面分析

AI工具早已应用到加密货币和金融领域,同时我们也看到了DeFi领域自动交易和投资组合管理的前景。

智能合约自动化

AI有可能通过自动化提高智能合同的有效性。例如,借贷协议可以利用AI工具不断监测贷款人的抵押品水平,并在违约发生之前预测可能的违约情况。然后将检测结果反馈至借贷协议。这种情况下,AI将执行智能合约难以做到的功能。

识别DeFi欺诈活动

DeFi服务的匿名性使识别欺诈行为变得更加困难,而AI可以通过观察大型数据集的趋势来识别欺诈行为。例如,利用数据分析技术进行识别虚假的交易所交易量或可疑的流动资产变现行为。

通过信用评分为贷款和借款提供便利

作为DeFi核心精神的一部分,去中心化产品几乎不需要放款方的人力投入。然而这意味着除了资金要求之外,像加密货币借贷这样的DeFi产品往往进入门槛非常低,甚至没有门槛。

质押借币放款方可以根据信用评分向具有可证明还款记录的用户提供更好的价格。然而在这个评分系统中引入可能有偏见的人为因素将消除去中心化的一面。

应对这种情况的方法之一是利用AI信用评分分析借款人的钱包和历史记录,并评估他们的还款潜力。

投资咨询和投资组合管理

DeFi市场上的交易者和投资者认为机器人顾问非常有前景。拟人交互式用户体验可以平缓技术分析、基本面分析以及高级预测分析的学习曲线。随着大多数区块链上的交易完全透明,有大量的数据可供AI分析和使用。

AI和DeFi的结合是否有负面效应?

从大处着眼,我们可以看到潜在的AI陷阱。AI无疑将否定某些任务对人类劳动的需求,这可能淘汰某些工作,甚至在某种程度上淘汰问责制。DeFi的匿名性增加了监管难度,而包含非人工操作进一步将问题复杂化。

我们还应该考虑基于有限的数据来训练AI的技术可能出现的问题。与传统市场相比,加密货币尤其是DeFi仍然处于起步阶段,没有长期数据支持,很难建立对整个市场的平衡观点。

引入新工具也有安全风险。AI工具的入口点以及在它们访问数据和钱包的过程中,骗子可以获取额外的黑客攻击点。除了开源AI工具之外,其他AI工具通常由私人公司或个人开发。这些工具的安全性如何,完全取决于其开发者在工具中配置的安全功能稳健性。

我们还需要考虑引入私人开发的AI工具可能带来的去中心化风险。这些工具的具体运作方式缺乏透明度。您可能不完全了解AI工具的更新,甚至不确切了解AI工具可以访问什么。如果开发者停止对AI技术的支持,您的AI工具最终可能成为废品。

关于DeFi的AI工具有哪些不切实际的想法?

虽然AI与DeFi的结合带来了新的机会,但我们必须现实一点。为了充分利用DeFi中的AI工具,开发者应该把注意力集中在AI工具能够实际发挥作用的地方。以下大部分妄想已经出现在传统金融界,所以在DeFi领域也很容易识别。

AI可以取代人类决策

在使用AI工具时,人工输入始终是必要的。使用者必须经过训练才能正确使用AI工具,这是一个极其复杂的过程,而不是简单地在没有任何指导的情况下把AI工具放进市场。

AI可以解决所有DeFi问题

虽然AI可以提高DeFi的透明度和去中心化,但并不是解决其所有问题的神丹妙药。将AI应用于每一个潜在问题并非行之有效的办法,反而会导致更多问题。

AI交易系统更有利可图

您只需看看现有中心化交易平台(CEX)的系统就知道情况并非如此。AI系统有优势,但我们不能保证它们会产生更多的利润。

AI会消除对DeFi的信任需求

DeFi在很大程度上已经去信任化,但在某些情况下又确实需要“信任”。AI不应试图取代对项目团队或创始人可信度的广泛调研

DeFi AI的未来何在?

未来,AI必将实现革命性的突破。然而我们不能确定这种突破是否适用于DeFi。AI显然有潜力使金融服务更加方便和高效,这应该是努力的目标。

通过AI来提高DeFi系统在进行预测、管理风险和自动化日常任务方面的效率和效果,我们可以实现这一目标。我们也可以用AI来改善用户体验和用户安全。

但是我们不应该期待快速获得暴利。如果您想通过AI谋得暴利,那您必然会失望。关注AI的潜力不是为了创造更大的利润,而是为了增加DeFi用户的金融可及性和自由,这要实际得多。

AI如何影响DeFi:承诺与妄想

结语

毋庸置疑,AI在DeFi领域很有潜力。AI可以将我们与DeFi的互动方式从自动化金融流程转变到更精准地预测市场趋势。

尽管DeFi AI前景广阔,但必须要破除一些不切实际的想法。随着DeFi领域的不断发展,加密货币社区在实施AI时需保持警惕,发掘潜力,还要避免意外状况的发生。

延伸阅读

  • 《去中心化金融(DeFi)初学者指南》

  • 去中心化金融(DeFi)

  • 区块链和人工智能——未来技术解析

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