不是我泼冷水 但用 Coinbase 的 L2 一定要 KYC 吗？

本文来自Blec report

2023年2月23日，Coinbase宣告将在以太坊上开发一个名为Base的 L2 网络，并称其是“为构建去中心化应用程序供给安全、低成本、开发者友好的方法”。

假如你不熟悉以太坊 L2 网络的概念，可以把它们幻想成构建在以太坊之上的“链”，本质上是在以太坊的权益证明（PoS）网络之上添加另一个买卖“层”。这些 L2 一般运用ETH作为基础钱银，并供给与以太坊之间的“跨链桥”，用于转移资金。

最著名的以太坊 L2 网络有Arbitrum、Optimism、zkSync和Aztec。Coinbase挑选利用Optimism软件堆栈来构建自己的 L2。

从基础设施的角度来看，一切现有的L2网络都可以被以为是适当中心化的。它们都利用了中心化的“排序器”（sequencer），这些节点构建和执行L2区块，一起还将用户的操作从L2传输到L1。本质上，这些排序器负责处理L2上的一切用户买卖。

由于像Arbitrum和Optimism这样的网络的中心化性质，人们对这两个网络背后的公司应对其处理的买卖内容承当多大责任提出了疑问。由于Arbitrum和Optimism“合法钱银前言”的角色（尚未）得到任何政府的供认，它们在很大程度上逃脱了监管。

但是，Coinbase多年来一向是公认的监管与加密间的“前言”，并在FinCEN（美国财政部反洗钱办公室）注册为“金融服务事务”。可以从Coinbase官方网站上了解更多关于Coinbase在合规方面的信息。

Coinbase必须恪守许多金融服务和顾客维护法令，包含：

• 《银行保密法》要求Coinbase核实客户身份，保存长达5年的钱银买卖记载，并报告某些买卖

• 《美国爱国者法案》要求Coinbase指定一名合规官，以保证恪守一切适用法令，拟定程序和控制措施，保证合规，展开训练，并定期检查合规方案。

但如今，工作变得有点令人担忧。Coinbase已经经过Bankless宣告，它将在发布时运转Base的仅有“排序器”。

这意味着Coinbase，一家被要求恪守《美国爱国者法案》和《银行保密法》的持牌钱银转账组织，将全权负责处理一切Base L2 买卖。

这就引出了一个问题：在允许跨链之前，一切跨链到Base的资金都需求Coinbase（KYC）的身份验证吗？假如是这样，那么Base将是首个只需KYC（first-ever KYC-only）的以太坊L2。

在采访、推文和博客文章中，Base负责人Jesse Pollak和Bankless等Coinbase发言方一向非常慎重地表明，Base将免权限（permissionless）在其基础上进行构建。但是，他们从来没有清晰说过将可以免权限运用Base，Coinbase很明显在“打太极”。事实上，在Jesse Pollak关于Base的整整1个多小时的采访中，关于KYC或用户免权限的问题从未出现。

我经过Twitter和Discord多次直接向Coinbase和Jesse Pollak提出了以下问题：

• 是否需求经过KYC合规才能将资金转到Base？

• 假如不需求，那么作为仅有的排序器，Coinbase方案如何恪守《银行保密法》和《美国爱国者法案》规则的现有义务？

到目前为止，我收到的仅有回复是来自Base负责人Jesse Pollak的互动：

在这个答复中，Pollak巧妙地回避了我的问题。他再次表明，Coinbase打算让网络“免权限、去中心化、开放、全球、可访问”。听起来他似乎是在表明任何人都可以运用Base，但他也没有直接表明，听起来更像是经过Coinbase合规团队仔细检查过的“声明”。而这份声明他在其博客文章中并没有说到的，咱们需求特别注意。

为什么Coinbase在答复这些问题时会闪烁其词？他们似乎根本不希望DeFi用户考虑这些问题，也不担心开发者在开始构建网络时是否会因为没有读懂Coinbase的“弦外之音”而混淆实际情况。

经过对Coinbase发表的信息整合，咱们可以得出以下几点信息：

• 自2012年建立以来，Coinbase一向是公认的钱银转账组织，受《银行保密法》和《美国爱国者法案》的束缚。

• 根据法令规则，Coinbase必须对其一切储户进行KYC身份验证，以便美国政府可以充分跟踪和监视其储户的资金。

• Coinbase将成为Base L2的仅有“排序器”，这意味着它将全权负责经过网络的一切买卖。

• 作为仅有的“排序器”，Coinbase有才能以任何它以为适宜的方法阻止或重新排序Base上的买卖。这是检查Base买卖的完美方法。

• 允许开放跨链到Base（无论是从以太坊L1还是其他L2和侧链）将意味着来自不知道来源的非KYC资金将由Coinbase的“排序器”处理，这将导致Coinbase违反美国法令。

• 因此，咱们彻底有理由相信Coinbase只允许用户将资金从Coinbase买卖所自身转移到Base，因为Coinbase买卖所的一切资金都已经过Coinbase的KYC验证。

Coinbase未能证明或否认这一有充分依据的结论。或许直到吸引了足够多的开发人员和项目在Base上构建，Coinbase才可能发布答案。

为什么“需求经过KYC合规才能将资金转到Base”这一点很重要？DeFi 在2019-2020年被宣传为“反击银行”的一种方法。这是加密职业的一个一起的主题（或价值观），直到咱们发现2020年初开发团队及其投资者保留了不少会集控制权（经过管理私钥）。从那时起，迫使DeFi团队对他们对用户存款的会集控制水平保持诚笃就成了一场继续的奋斗。现在，假如咱们看到引入一个只需KYC（KYC-only）的链，那么会集控制权离移交给政府和他们所支持的银行就仅差“一步之遥”。

此时快讯

【Coinbase：不再使用Silvergate作为Prime客户的美元银行合作伙伴】金色财经报道，Coinbase宣布，为其 Prime 客户将美元银行业务从 Silvergate Bank 替换为 Signature Bank，此更改特定于美元银行业务，不影响英镑或欧元的付款指令，并立即生效。 
此前消息，Silvergate 推迟公布年报，或面临美司法部、银行监管机构等调查。