美国银行业“震后” 各领域Dapps受何影响?

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原文作者:Sara Gherghelas

编译:Odaily星球日报, Katie 辜

上周末,商场因美国银行界或许发生的系统性危机而遭到冲击。

伴随硅谷银行(SVB)正式破产,其客户之一 Circle 的 USDC 部分质押品存在丢失或许,随之USDC脱钩。这种现象令人想起了2022年的加密黑天鹅事情,如Terra Luna的溃散,三箭本钱和 FTX 的倒台。跟着金融监管组织对SVB的债款作出回应以及 Circle 的活泼运营,USDC 价格现已回锚。尽管如此,USDC的动摇仍在商场上引起了广泛的惊惧和不确定性。

安稳币们体现如何?

Dapp和加密职业的震动与宏观经济事情高度相关。

美国加密公司Circle是第二大安稳币USDC背后的公司,是受SVB跌落影响最大的公司之一。3月11日,在该公司透露其400亿美元储备中有近8%(即33亿美元)在硅谷银行后,该安稳币失去了与美元的挂钩,并创下前史新低。

美国银职业“震后”,各范畴Dapps受何影响?

因为USDC与美元脱钩,惊惧蔓延到整个加密社区,USDC价格跌至0.8789美元的低点。截至当日收盘,USDC供给触及19亿美元的净流出,一夜之间从3月10日的427.4亿美元跌至3月11日的408.4亿美元,降幅4.4%。

美国监管组织于3月12日介入,为受SVB破产影响的储户和金融组织提供支撑。尽管这一音讯导致USDC重新挂钩,但安稳币的供给量和市值仍下降了9.1%。美元供给量净流出为39.3亿美元,从3月10日初的434.3亿美元跌至3月13日底的395亿美元。

尽管如此,安稳币TrueUSD(TUSD)和Dai(DAI)在同一时期呈现了显著的供给增长,净流入分别为57.4%和27.4%。Tether(USDT)和Frax(Frax)等其他安稳币的供给也略有增长。从绝对值来看,DAI的收益最大,供给添加了13.5亿美元,尽管在这个过程中也遭到了影响。

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来历:CoinGecko

但是,BUSD的供给量坚持相对不变,BUSD在2023年2月遭到美国监管组织对发行商Paxos的制裁的冲击。BUSD供给量小幅下降了466万(-0.1%)。

走运的是,当美国各银行周一开门经营时,硅谷银行持有的33亿美元USDC储备存款完全向大众开放,有助于安稳商场。尽管如此,SVB的倒台提醒了人们加密职业所触及的潜在危险以及危险办理的重要性。

在USDC动摇期间,DeFi买卖激增

DeFi是最简单遭到商场溃散和不确定性时期影响的Dapp类别。当FTX和Luna溃散时,DeFi显着受影响。3月11日,在SVB溃散和USDC脱钩之后,DeFi商场的TVL(总锁仓值)大幅下降,从792.8亿美元下降到716.1亿美元,下降了9.6%。这一音讯在出资者中引起惊惧,导致很多抛售和TVL跌落。

走运的是,13日硅谷银行的USDC储备金完全向大众开放,这一音讯导致DeFi TVL出售额飙升13%,到达811.5亿美元。此外,在3月8日至3月11日期间,与DeFi合约交互的独立活泼钱包(UAW)数量增长了13%,从421,026个添加到477,094个。

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同期,买卖数量也从1,356,483次添加到1,668,992次,增长了23%。

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哪些DeFiDapp是形成DeFi链上峰值的原因呢?Uniswap V3 是最受欢迎的DEX之一,其独立活泼钱包(UAW)数量大幅添加,3月11日星期六超越了67,000个,买卖量到达144亿美元,是 V3 有史以来注册的最高数字。67,000个独立活泼钱包是自2021年夏天以来UniswapDapp上注册的最高纪录。

此外,Uniswap V3周六的均匀买卖规划为170,080美元,几乎是均匀值的两倍,这标明以太坊DeFi巨鲸在上周末非常活泼。

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DeFi聚合器 1inch Network在周六创下了34亿美元的Dapp买卖量纪录,在DeFiDapp中排名第二。1inch 当天注册超越24,000独立活泼钱包,标明其在DeFi范畴广受欢迎。

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此外,MetaMask Swap是一个内置于领先钱包软件中的抢手代币买卖所,在3月11日也阅历了独立活泼钱包和买卖量的激增,到达9.1万个独立活泼钱包和1190万美元买卖量,这是我们在2023年1月初看到的数据,当时关于MASK代币的传言正在商场传开来。

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其他DeFiDapp,如0xAave和GMX也买卖量暴增。

虽然周末银行都关门,传统出资者需求等到周一才能对SVB的音讯采取行动,但 DeFi 7*24 小时在线。这突出了开放系统和透明度的必要性。

蓝筹NFT在混乱的商场中依然是一项安稳的出资

在2023年的大部分时间里,NFT职业一向处于上升轨道,销量创下前史新高,主流采用率也在上升。但是,SVB的溃散及其对USDC的影响也在商场上有所体现。

NFT买卖量自本月初以来下降了51%,出售额下降了15.88%。因为所有状况都遭到“动摇的安稳币”的影响,NFT买卖者活泼下降,周六呈现了自2021年11月以来参加率最低的买卖者人数(12,000人),以及2023年最低的单日买卖数量(33,112次)。

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值得注意的是,尽管NFT买卖者的活泼度很低,但买卖量并没有遭到相同比例的影响,很或许是因为以太坊的NFT巨鲸仍坚持在Blur第二阶段空投中farming。

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尽管NFT买卖量全体下降,但BAYC和CryptoPunks等蓝筹NFT的地板价几乎没有遭到影响,3月11日仅略微低于10万美元。“复苏”速度很快,显示出这些尖端NFT的耐性。

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其他蓝筹系列,如BAYC生态系统、Azuki和Art Blocks几乎没有遭到影响。另一方面,Moonbird和PROOF生态系统因为遭到SVB的影响而遭到严峻冲击。

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自硅谷银行关闭音讯传出以来,Moonbird的市值跌落了18%。但是,地板价有所上升,到达6207美元(4 ETH)。3月11日,一个以太坊地址卖出了近500个Moonbird NFT,丢失在9%至33%之间。该地址在批量出售时实现了9%至33%的亏本,其中200个MoonbirdNFT的亏本超越32%。这些买卖都发生在NFT商场Blur上,总丢失超越700 ETH。

值得注意的是,Yuga Labs对硅谷银行的敞口“非常有限”,这意味着该公司的财务状况不会遭到此次危机的严峻影响。

加密游戏也证明了其在金融动荡时期的耐性

在经济低迷时期,电子游戏职业一向体现出非凡的耐性,这让许多分析师以为它不会遭到经济衰退的影响。最近的一次证明是在2008年的经济衰退中,当时电子游戏的销量增长了12%,而暴雪和任天堂等主要游戏工作室的买卖和游戏机销量都创下了新高。

Web3游戏也是如此吗?事实是,现在下结论还为时过早,但与其他Dapp类别不同的是,游戏范畴的活动在周末的动摇性最小。

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链上游戏活动在周末仅下降了5%,但比前一周添加了10%。因而,当DeFi买卖者在USDC有溃散或许性之际高度活泼时,Web3玩家依然照常玩游戏。

在撰写本文时,还没有迹象标明任何大型游戏Dapp或游戏生态系统会遭到美国银行界的影响。这再次证明,Web3游戏的体现应该与传统电子游戏相似,成功避开了严峻的经济动摇时期。

哪些Dapp生态系统更受影响?

硅谷银行的倒台在加密钱银社区引发了涟漪般的影响,受动摇范围包含了几个Dapp生态系统。Circle、Paxos、CoinbaseBlockFiAvalanche Foundation已经揭露确认了他们的敞口头寸。与此同时,Dapper Labs、Ripple、Yuga Labs、Pantera、Proof Collective、Nova Labs和Techteryx只共享了他们被发表的信息。

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SVB关闭最重要的影响之一是对USDC安稳币的影响。惊惧在加密社区蔓延,导致USDC的价格跌至0.8789美元的低点。USDC的供给量为19亿美元,从10日的427.4亿美元跌至11日的408.4亿美元,降幅为4.4%。USDC的脱钩已经影响了包含MakerDAO在内的几个Dapp生态系统。

MakerDAO是第四大安稳币DAI的发行商,目前有价值超越31亿美元的USDC作为DAI的质押品。为了削减协议对USDC的影响,MakerDAO在周二执行了紧迫办理办法。MakerDAO已将USDC流动性池的债款上限削减至0,这意味着流动性提供者将无法从这些流动性池借入DAI。

此举突显了用需求由银行保管的资产支撑安稳币的危险。在这种状况下,USDC发行者Circle表明在硅谷银行危险敞口约占其储备金总量的8%,随即USDC在周末脱钩。USDC占DAI质押品的40%,这使得它很简单遭到这种中心化危险的影响。

Maker将支撑USDC的四个Uniswap金库的债款上限降至0,因为“这些质押品面对潜在的USDC突发事情的危险”。该协议扩大了对Paxos的USDP安稳币的支撑,将其USDP保险库的债款上限从4.5亿美元提高到10亿美元,同时还将USDPSwap的费用从0.2%降低到0%。

根据提案,Gemini安稳币GUSD的状况恰恰相反,该提案以为Gemini拥有“很多未投保的银行存款敞口,这或许与危险组织有关”。为了约束潜在的丢失,Maker将GUSD的每日铸币限额从5000万DAI降至1000万DAI。

该提案计划经过将安稳币的每日铸造限额从9.5亿降低到2.5亿,约束DAI买卖超越其挂钩汇率的或许性。此外,该提案将USDCSwap费用从0%提高到1%,使出资者将USDC转换为DAI的本钱更高。最终,该提案建议暂时从Aave和Compound撤出所有资金,以降低全体危险。

总归,硅谷银行的关闭影响了包含MakerDAO在内的几个Dapp生态系统。USDC的脱钩在整个加密社区引起了惊惧,突显了用需求由银行保管的资产支撑安稳币的危险。MakerDAO的紧迫办理办法意图是削减其对USDC的危险敞口并约束潜在丢失。虽然SVB关闭的长期影响依然不知道,但很显着,它对加密钱银商场产生了重大影响。

SVB和Signature Bank的溃散对加密职业,尤其是Dapp生态系统带来了新的启示——加密职业需求变得更加“自给自足”,削减对传统银行基础设施的依赖的提案有必要提上议程。Silvergate的加密钱银付出网络Exchange Network和SigNet网络等实时付出网络对于办理流动性、促进场外买卖、买卖所间套利以及正常经营时间之外的安稳币换回至关重要。假如没有这些解决方案,加密职业有必要找到其他方法来办理流动性和法币流入。

此时快讯

【Uniswap在Avalanche上部署Uniswap V3提案投票已通过,预计5周内部署】金色财经报道,Uniswap 关于在 Avalanche 上部署 Uniswap V3链上投票现已通过,赞成率为 95.08%。该提案考虑到 Uniswap V3 核心代码版权商业保护将于 4 月 1 日到期,届时将会拥有诸多项目复制 Uniswap V3 并分叉代码用于商业目的的合法权利。因此,Uniswap V3 决定在大量模仿产品出现前,提前在 Avalanche 上部署,以确保 Uniswap 抢占 Avalanche DEX 市场,并与 Avalanche 上 DEX Trader Joe 竞争。根据计划,合约部署预计需 5 周时间完成。
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