RWA叙事涌来 一文探讨其优缺点和影响

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撰写:ZERO IKA

编译:深潮 TechFlow

现实世界资产代币化正成为一个备受关注的领域。通过将实物转化为数字代币,现实世界资产可以在区块链上变得可交易、可分割,并为更多人所持有。这一概念不仅可以提供更多的投资机会,还可以为传统资产类别注入巨额流动性。

本文将讨论现实世界资产代币化的优势和缺陷,同时作者还介绍了一些他在该领域中关注的协议和项目,以及它们对于加密货币市场和全球金融市场的影响。

RWA叙事涌来 一文探讨其优缺点和影响

RWA 指的是现实世界资产(Real World Assets),简单来说就是将任何实物资产数字化,然后将其拆分成更小的部分,并以代币的形式存在,也就是所谓的代币化。

想象一下,由于区块链技术,您可以完全拥有实物资产的所有权,这就是 RWA 的意义。

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所有类别的资产都可以被代币化,这种可能性是无限的:

  • 土地;
  • 房地产;
  • 汽车;
  • 股票;
  • 金属;
  • 艺术品;
  • 奢侈品。

考虑到全球金融资产净值,想象一下有多少资金可以流入区块链领域。这是一个巨大的机遇。

看看最新的 BCG 报告。预计到 2030 年,代币化资产的价值将达到 16 万亿美元,占全球 GDP 的 10%,这是一个非常保守的估计。

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上链的好处:

  • 民主化 ~ 将现实世界资产去中心化,允许任何人都可以投资,无论其资本规模如何。
  • 完全所有权 ~ 由于每笔交易都写入区块链,因此没有人可以通过欺诈手段声称拥有资产。
  • 提高行政效率 ~ 通过减少中介机构的需要,成本和时间都可以显着降低。
  • 增加流动性 ~ 通过向全球购买者开放市场,不太流通的资产可以通过增加参与者来实现流动性。

缺点:

  • 黑客攻击 ~ 智能合约中的潜在漏洞可能成为黑客的沃土。
  • 许可 ~ 获得资产代币化的监管许可证可能是一个繁琐的过程,加上未定义的税收制度。
  • KYC/AML ~ 代币化涉及KYC和AML流程,这是许多加密货币参与者会反对的。
  • 资产规模 ~ 政府可能会冻结现实世界资产。
  • 清算问题 ~ 加密货币可以立即出售,而现实世界资产需要进行所有权变更才能实现清算。

众所周知,在牛市中,由于流动性更为稳定且参与者的流动性增加,DeFi 的收益率会提高。但是在熊市中,由于价格暴跌,人们失去了兴趣,导致 TVL(总价值锁定)急剧下降。

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RWA 资产可以帮助 DeFi 世界提供更可持续和可靠的收益,支持传统资产类别,因此独立于加密市场的波动。此外,提供更高的收益率非常重要,否则新资本将无法流入。

RWA 协议

实现 RWA 采用的道路是漫长而复杂的,但已经有一些在这个领域工作的协议在我们关注之列。

Sologenic

Sologenic 是建立在 XRP 账本上的去中心化交易所,旨在提供股票、加密货币、ETF 和代币化资产的访问权限。

用户可以将来自 30 个全球证券交易所的 40,000 多只股票、ETF 和商品进行代币化。

RealT

RealT 是由 AAVE 驱动的平台,专注于房地产领域,允许人们在美国购买分数化物业。

正如之前提到的,您可以用 50 美元开始购买一处房产。

Landx

这是一个将农业带入区块链的协议,允许人们买卖农产品。

投资者可以从他们的作物中获得实际收益,在资产与加密市场不相关的情况下实现投资组合多元化。

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Galileo Protocol

Galileo Network 通过将真实产品与不可变的物理 NFT(pNFT)相结合,在区块链上证明其所有权、条件和来源,从而帮助奢侈品牌打击伪造。pNFT 代表物理 NFT。

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其他值得关注的项目:

  • GoldFinch ~ 无抵押贷款
  • Securitize ~ 私募基金代币化
  • TrueFi ~ 无抵押借贷
  • Liquefi ~ 数字证券区块链提供商
  • PaxGold ~ 黄金代币化

虽然现实世界资产的代币化是加密货币中最令人惊叹的概念之一,但人们保持怀疑态度,因为他们看不到具体的用例。

能够看到现实世界资产被代币化,应该会改变人们对“欺诈性”加密货币世界这一概念的整体看法。

好的事情需要时间。正如前所说,整个概念非常惊人。但我们仍处于实验阶段,需要时间才能达到全球采用级别,我们还没有到那一步。在此之前,需要完成许多工作,尤其是在监管框架。

RWA 代币大部分由于其叙事,而非因为具有可以证明价格上涨的大规模公用事业。这可以被视为监控这个新兴且有趣的领域的巨大而早期的机会。这是一个可以彻底改变 DeFi 和 TradFi 的领域。

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