股票投资太多人都是亏钱，怎么做到稳盈利不亏损？

币圈常见问题 2年前 (2022) 币百度站长

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难吗？说实话，挺难的，但也是有方法可循的。

跑赢60%很容易，你只要不炒股就可以跑赢60%的股民了。

股市的“七亏二平一赚”并不是凭空捏造的，即使是在去年这样一个牛市里，仍然有48.1%的股民是亏损的，这是一个很惊人但是又很现实的数字，所以跑赢一半的股民其实是件很容易的事。

数据来源：东方财富

而跑赢70%、80%、90%、95%呢？每跨越一档这个难度量级是不断在提升的，就好像从二本提升到一本，到211，到985，到C9，到清北一样，难度呈指数级提升。

要想长期跑赢90%的股民其实是挺难的，这里面除了要不断提升你自己专业水平和能力边界外，克服散户亏钱的通病也是至关重要的一点。

在股市中赚钱的人各有各的方法，但亏钱的人却是一样的亏法。你不一定要学习别人的赚法，但你一定要杜绝别人的亏法。只有不犯绝大部分散户所犯的错误，才能战胜绝大部分散户。

这里我的一些经验应该会对很多朋友有所启发：

1、不要买小票和垃圾股

经常有朋友和粉丝问我：A股4000只股票，要怎么选？

我都说，A股有4000只么？在我眼中，A股真正有价值的股票不到300只，其它的都是没太多意义的股票，至多只能算个炒作标的。即使是沪深300里面，都有一些股票属于毫无增长点毫无生机的僵尸股。而那些市值在100亿以下的、ROE在10%以下的、ROA在5%以下的公司股票我通常连看都不会去看一眼，至于那些还挂着亏损的上市公司，我就更加厌恶了。

我对那些垃圾股有着一种天然的厌恶，光是看见那些垃圾股我都会有种很不舒服的感觉，更不要说去炒了。而看那些优秀的上市公司，看他们的财报却会让我有种赏心悦目的感觉，这就是差别。所以我买股票基本都只在那两三百只股票的池子里选。

我的圈子里也见过有人炒垃圾小票、炒庄股赚的飞起的，但这不是我的投资风格，那些炒垃圾小票炒庄股的难度比你炒一般的股票是要大很多的，需要你对消息面、热点、技术分析、量价分析、市场情绪掌握的非常娴熟，同时还需要很强的盘感和一定的运气。走这条路确实是有成功者，但那些人是千里挑一的，而且你模仿不来，绝大部分走这条路的人最终都成了炮灰。如果你一开始就走上了买垃圾小票买庄股的道路，那你一开始成功概率就非常的低。

2、懂得仓位管理，必要时减仓和空仓

可以看下我开头那张图中的收益率变化，想跑赢绝大多数股民并不是要时刻都比他们赚的多，在大家亏钱的时候你是轻仓或者空仓的，一样会跑赢他们。

很多散户习惯性的操作是随着牛市的发展不断地满仓加仓，牛市梭哈一把干是典型的散户式操作。

事实上，牛市恰恰是你买股票的赔率最低的时候，在熊市底部买入，你可能会获得1赔2、1赔3的优质赔率，而你在牛市买入，因为股票本身已经处在很高的估值，你的赔率可能就只有1赔0.5甚至1赔0.2。你买入股票时的估值直接决定了你的潜在赔率，进场时的估值越低，你的潜在赔率就越高，很多人打牌的时候、去澳门玩的时候懂得看赔率，买股票的时候反而不懂得去算赔率。

在熊市时懂得去减仓和空仓，耐心等待好的机会，在估值低的时候分批买进，在估值高的时候分批卖出。

如果是在大型的牛市行情中，很少会有绝对低估值的股票，那么你可以在清仓很高估值的股票之后，再寻找估值相对较低的板块和个股进入，等待板块轮动或价值回归，提升仓位效率，增加整体收益率，同时可以预防高泡沫板块的报复性回调造成的资金大回撤。循环往复，你就可以超越大多数人了。

仓位管理本身还是很讲技术的，应对不同行情时的仓位程度的把握，以及在不同板块间仓位配置的切换，要想做得好还是需要一些经验的积累的，非一日之功。

3、必须要止损

我最早是做期货交易的，后来转到股票交易的。做过期货交易的朋友应该都知道，在期货交易中，止损就是生命。在做错时及时止损，断臂求生，就是你在这个市场中长久生存之道。这个好习惯我也把带到了股票交易中。

所以当我一开始发现很多人做股票根本不止损时我是有些吃惊的，很多散户一有浮盈就开始心慌慌，生怕手里的浮盈没有了。而亏损的时候反而很坦然：“我是做长线价值投资的，不在乎这一时的亏损。”然后就越套越深。本来可以断臂求生的，结果最后整个人都被套进去了。

在我看来，止损是有两个非常大的好处的：一是可以在发现买错股票时及时控制损失，把损失最小化。二是即使你手中的票买的是正确的，但当大市不好整体下滑的时候，你也可以及时止损，然后在更低更好的价位再接回来，这样也是间接提高收益率的一种手段，而不是被动地等它深跌被套。毕竟当你的股票跌的剩80%的时候，你只需要涨25%就能回本；而一旦跌到只剩50%了，就必须要翻倍才能回本了。这里面的差别是非常大。

我一般在两种情况下会止损：一种是破了重要的技术位，比如前期重要的支撑位跌破了。这通常是两种原因造成的：一种是市场资金本身的情绪性行为，还有一种就是这个公司存在隐性的不为人知的雷，有部分先知先觉的资金已经开始撤离了。不管是这两种原因中的哪一种，先撤出来可能都对你更为有利。

另一种情况是基本面逻辑发生了重大变化，最典型的莫过于1月底的上海机场了，上海机场和中免之前“下有保底，上不封顶”的协议被掀了桌子以后，基本面逻辑顿时发生了重大变化，这种情况下也是需要及时止损的，一旦被深套，回本就不是一时半会儿的事了。