三方支付洗钱减少，泰达币和跑分平台成主要洗钱手段

4月14日，在国新办举行的冲击管理电信网络欺诈违法作业进展状况发布会上，中国人民银行付出结算司司长温信祥表示，按照国务院联席会议的部署，人民银行组织商业银行、付出组织、清算组织主动协助公安机关阻断欺诈资金搬运通道，金融行业常态化反诈管理格局已基本形成。

温信祥表示，金融行业“资金链”管理是冲击电信网络欺诈违法的重要一环。

温信祥介绍，人民银行会同工信部、市场监管总局、税务总局建造运行了企业信息联网核查体系，加强企业账户危险监测，2021年核验信息7440万笔；
商业银行、付出组织按照“谁的账户谁负责”“谁的商户谁负责”“谁的钱包谁负责”，全面排查清理长期不动户、频频开销户等异常账户；
在欺诈违法多发的中缅边境地区，人民银行会同公安部门探究运用新技术协助锁定1768名跨境资金搬运“背包客”。

此外，人民银行建造了电信网络欺诈资金查控渠道，2021年商业银行、付出组织依据公安部门的查询、止付、冻住指令，查询、止付、冻住涉诈资金1.5亿笔，紧迫拦截涉诈资金3291亿元。

温信祥还说到，商业银行、付出组织要充分发挥大数据、人工智能等技术手段，提高危险识别、拦截精准性。要加强对虚拟钱银等新式领域危险防备，全方位堵截违法资金。

会上，公安部刑事侦查局局长刘忠义介绍，新式网络违法已成为干流违法；欺诈方法加速迭代变化；攻防对立不断加剧晋级；跨国有组织特征日趋明显。刘忠义说到，从资金通道看，传统的三方付出、对公账户洗钱占比已减少，大量使用跑分渠道加数字钱银洗钱，尤其是使用USDT（泰达币）损害最为严峻。

刘忠义表示，跟着互联网金融的迅猛发展，欺诈分子使用三方四方付出、跑分渠道、数字钱银、贸易对冲等多种方式，不断改变转账洗钱方法，转账速度快、隐蔽性强，给公安机关追缴赃物作业带来很大困难。此外，资金返还的法律依据有待进一步健全，返还流程还需进一步完善，此项作业还面临许多应战。

此时快讯

【Aztec宣布与Nym达成合作，双方将合力创建Web3隐私解决方案】6月28日消息，Aztec宣布与隐私基础设施项目Nym达成合作，双方将合力创建一个Web3隐私解决方案，防止各个堆栈级别上的隐私窥探。