人民银行加强防范风险，堵截犯罪资金

人民网北京4月14日电（记者罗知之）国务院新闻办公室今天举办新闻发布会，介绍冲击管理电信网络欺诈违法作业进展状况。

人民银行付出结算司司长温信祥在会上表示，下一步，人民银行要加强对虚拟钱银等新式范畴危险防备，全方位堵截违法资金。

温信祥认为，获取不合法资金是电信网络欺诈分子的最终目的，随着作业纵深推进，“资金链”管理已步入“深水区”。违法分子资金搬运的手法、工具不断翻新，呈现出产业化、专业化、团队化作案趋势，管理作业具有长期性、复杂性、艰巨性。

具体来看，一是买卖账户状况仍然突出。这是一个老问题。违法分子以高额收益为钓饵，招引部分危险意识薄弱的个人实名开立银行账户或许付出账户后租借出售，协助搬运违法资金。

二是攻防对抗不断晋级变化，冲击难度加大。违法分子将欺诈资金伪形成正常的企业、个人资金交易往来，或许使用虚拟钱银、地下钱庄等渠道想方设法规避监测阻拦，冲击难度加大。

三是统筹优化服务和危险防控的压力加大。当前我国已经建成了多层次、广覆盖、现代化的付出系统，有力支撑国内国际双循环和民生服务。可是随着危险防控力度加强，我们需求充分平衡好安全与功率的关系，做到既严密防控涉诈危险，又有用保证为人民群众供给优质的付出服务。

温信祥介绍，下一步，人民银行将组织金融行业以更严的要求、更高的标准指导商业银行、付出组织、清算组织全面执行金融行业打防管控“资金链”管理各项措施。

一是压实主体职责。商业银行、付出组织依照“谁的账户谁负责”“谁的商户谁负责”“谁的钱包谁负责”，持续执行危险防控职责，断开涉诈资金链条，实在做到“付出为民”。

二是统筹平衡危险防控与优化付出服务。商业银行、付出组织依照便利度不减、危险防控力度不减，优化服务要加强、危险管理要加强，这“两个不减、两个加强”原则，在危险防控同时为人民群众供给便捷的付出服务，避免“一刀切”防控过度影响正常业务。

三是要提高危险防控的精准度。商业银行、付出组织要充分发挥大数据、人工智能等技术手段，提高危险辨认、阻拦精准性。

四是提高全社会危险防备意识。依照打防结合、预防为先的思路，加大反诈宣传教育，形成对网络违法群防群治的良好局势。

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