虚拟资产洗钱犯罪治理机制

文|人民资讯（人民网人民科技官方帐号）

（原标题为：央行上一年反洗钱处分金额超5亿元，虚拟财物洗钱治理趋严）

近年来，随着数字经济飞速发展，人们的活动轨迹不断从现实世界拓宽到虚拟空间，虚拟财物概念也从虚拟货币延伸到非同质化通证（NFT）、元世界等更为广泛的范畴。

因为虚拟财物发行无实物基础，也使其成为非法集资、传销、诈骗等非法金融活动的便当东西。

11月26日，在2021首届陆家嘴国家金融安全峰会暨第十一届我国反洗钱高峰论坛上，我国反洗钱中心党委书记、主任苟文均介绍称，我国反洗钱中心一直把虚拟财物洗钱违法相关方针出台后，境内虚拟货币产业链外迁，虚拟财物买卖显着减少，但仍有不少个人经过海外注册或OTC参与虚拟财物买卖，形成环环相扣的跨境黑灰产业链，治理虚拟财物洗钱违法任重道远。

总体来看，当时我国金融职业反洗钱作业逐步实现从满意合规性要求到寻求有效性目标的转变，央行反洗钱局副局长王静在会上介绍称，人民银行从上一年开端启动了新一轮法律查看作业，偏重加强对各细分职业头部安排的查看，更加偏重以法人为单位实施总体监管。

从查看结果来看，2020年人民银行对600余家金融安排进行了反洗钱法律查看，对500余家安排的违规行为进行了行政处分，处分金额超越5亿元。

世界上，世界安排和各国政府也都在强化虚拟财物监管。2021年金融举动特别作业组（FATF）发布《根据危险为本的虚拟财物和虚拟财物服务商处置更新指引》，指导各成员国完善对虚拟财物的反洗钱和反恐怖融资危险评估要素和方法。

从各国政府的举动看，有50多个司法辖区现已或方案将虚拟财物买卖归入监管框架，建立针对虚拟财物服务商的许可或注册准则，并要求履行可疑买卖陈述责任；有一些司法辖区将虚拟财物买卖作为非法金融活动予以禁止。

不过现在世界上对虚拟财物并无一致界说，但在苟文均看来，“虚拟财物”可界说为除法定货币和有实在基础的金融产品之外的，经过加密技能、分布式账户或类似技能，以数字化方式记录、存储、买卖、搬运，充当付出前言或出资标的的一种虚拟化价值载体。

具体在虚拟财物危险监管与治理上，苟文均以为，首先要明确虚拟财物的非金融属性，其次要加强对虚拟财物买卖的监测分析，穿透辨认虚拟财物买卖的本质。

比如银行、付出安排作为法币与虚拟财物的兑换环节，应实名认证虚拟财物买卖方，提高对虚拟财物可疑买卖和资金搬运途径的辨认能力，把关联性集中的地下钱庄和虚拟渠道OTC商户作为监测重点，及时陈述可疑买卖。

加强新技能的立异使用方面，苟文均以为，建立虚拟财物买卖溯源和场景追寻系统。比如在地址标签化及买卖场景特征聚类基础上，归纳法律部分、买卖渠道、境外金融情报安排等同享信息，还原虚拟账户对应的现实主体，对现实身份、虚拟财物账户和买卖场景进行串联，使资金监测由虚拟场景拓宽至现实场景。

此外，苟文均还说到，虚拟财物本质上是全球性的，加强与境外金融情报安排的信息同享与协作，形成打击利用虚拟财物违法的世界合力。

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