央行去年反洗钱处罚超5亿，虚拟资产洗钱趋严

近年来，随着数字经济飞速发展，人们的活动轨道不断从实际世界拓宽到虚拟空间。虚拟财物的概念也从虚拟钱银延伸到非同质化通证（NFT）、元宇宙等更为宽泛的范畴。

但是，因为虚拟财物发行无实物基础，也使其成为不合法集资、传销、诈骗等不合法金融活动的便当工具。

据我国反洗钱中心的介绍，他们一直将虚拟财物洗钱违法并采取了相关政策措施。尽管境内虚拟钱银产业链迁出境外并导致虚拟财物买卖明显减少，但仍有许多人通过海外注册或非买卖柜台参与虚拟财物买卖，构成跨境黑灰产业链，管理虚拟财物洗钱违法仍然任重道远。

就全体状况而言，目前我国金融职业反洗钱工作已从满意合规性要求转变为寻求有效性目标。我国人民银行反洗钱局副局长王静介绍说，人民银行自上一年开端启动了新一轮法律查看工作，要点加强对各细分职业的头部组织的查看，并愈加侧重以法人为单位实施总体监管。

依据查看成果，2020年人民银行对600多家金融组织进行了反洗钱法律查看，对500多家组织的违规行为进行了行政处罚，处罚金额超越5亿元。

在国际上，国际组织和各国政府也在加强对虚拟财物的监管。例如，2021年金融行动特别工作组（FATF）发布了《根据危险为本的虚拟财物和虚拟财物服务商处置更新指引》，指导各成员国完善对虚拟财物的反洗钱和反恐怖融资危险评估。

从各国政府的行动来看，有50多个司法辖区现已或方案将虚拟财物买卖归入监管框架，并建立针对虚拟财物服务商的许可或注册制度，并要求履行可疑买卖陈述责任。一些司法辖区乃至将虚拟财物买卖作为不合法金融活动予以禁止。

但是，目前国际上并没有对虚拟财物的统一定义。我国反洗钱中心的苟文均以为，虚拟财物可以定义为除法定钱银和有真实基础的金融产品之外的一种虚拟化价值载体，通过加密技术、分布式账户或相似技术，以数字化方式记载、存储、买卖、搬运，充当付出媒介或投资标的。

在详细的虚拟财物危险监管与管理方面，苟文均以为，首先应清晰虚拟财物的非金融特点，然后加强对虚拟财物买卖的监测分析，识别虚拟财物买卖的本质。例如，银行和付出组织作为法币与虚拟财物的兑换环节，应对虚拟财物买卖方进行实名认证，并提高对可疑买卖和资金搬运途径的识别能力。此外，关于地下钱庄和虚拟渠道的不合法买卖商户，也应作为监测要点及时陈述可疑买卖。

别的，需要加强对新技术的创新应用。苟文均主张建立虚拟财物买卖溯源和场景追寻体系，通过综合法律部分、买卖渠道、境外金融情报组织等共享信息，实现对虚拟账户对应实际主体的还原，将资金监测从虚拟场景拓宽至实际场景。

此外，苟文均还强调了虚拟财物的全球性质，并提出加强与境外金融情报组织的信息共享与协作，构成国际协作打击使用虚拟财物违法的力量。

来历:第一财经

此时快讯

【英国FCA正在对英国未经授权的加密货币ATM机进行打击】金色财经报道，英国金融行为监管局（FCA）发布了一份声明，称其正在对英国未经授权的加密货币ATM机进行打击。FCA表示，自今年年初以来，它已调查了英国34个地点，通常与其他执法机构合作。到目前为止，2023年期间已有26台加密ATM机被关闭。5月和6月，FCA、西南地区有组织犯罪部门、贝德福德郡警察局、赫特福德郡警察局和大都会警察局检查了英国各地18个涉嫌运营加密货币ATM的地点。