数字人民币成犯罪工具：案件多地破获

见习记者：朱恩民
编辑：翟瑞民

数字信息时代，违法方式层出不穷。近期，全国多地呈现使用数字人民币施行的欺诈、洗钱等违法行为。

2021年11月初，河南省新密市公安局打掉了全国首例使用数字人民币进行洗钱的违法团伙。该案缘起于本年9月中旬一起电信欺诈案：屈某接到一个生疏电话称其网购的物品存在质量问题，准备以三倍的价格对其进行补偿。依照对方的提示，屈某被以“验证身份”的名义要求转账多笔，共计20余万元。

经警方追寻，转账金钱终究流向一个特定电子钱包，且电子钱包的资金是数字人民币。以此为线索，警方查明违法团伙是经过数字人民币的方式为躲藏于柬埔寨的欺诈团伙洗钱，违法嫌疑人彼此分工明确，有人担任售借数字人民币钱包和银行卡，有人担任转账操作。

这也就是以“网购补偿”为名设计骗局，并以数字人民币方式洗钱。据违法嫌疑人供述，柬埔寨上线认为数字人民币具有高隐蔽性的特色，遂即主张该团伙找身边的人开通数字人民币钱包，探索用数字人民币洗钱，并认为能够逃避公关机关的查处。

公开资料显现，数字人民币是由中国人民银行发行的数字方式的法定货币，与纸钞和硬币等价，主要满意国内零售支付需求。2019年末，数字人民币首先在深圳、苏州、雄安新区、成都及2022北京冬奥会场景开展试点测验。2020年11月，试点又新增上海、海南、长沙、西安、青岛、大连6个地区，构成“10+1”试点格局。

自开启试点以来，多地政府、银行和相关机构活跃推出红包测验、拉新优惠活动，数字人民币应用场景也已掩盖生活缴费、餐饮服务、交通出行、购物消费、政务服务等线上线下多个领域。

2021年7月发布的《中国数字人民币的研制发展白皮书》显现，到本年6月30日，数字人民币共开通个人钱包2087万余个、对公钱包为351万余个、累计买卖笔数7075万余笔、买卖金额约345亿元。

跟着一般民众参与热情日益高涨，也呈现了不少针对数字人民币的违法活动。界面新闻整理发现，浙江、四川、海南、广东、河南、山东、江苏等省份警方都曾发布消息称，发现使用数字人民币施行违法的案例，并提示公众留意。

除了上述案件以“网购补偿”为名欺诈，另一种常见的欺诈由头是“假充公检法”。2021年11月上旬，江苏省扬州警方也破获该省首例使用数字人民币欺诈案。违法嫌疑人假充公安民警以涉嫌社保欺诈为由骗得受害人信任，为受害人申请开通数字人民币钱包，并搬运银行卡内资金，之后再搬运至自己的数字人民币钱包。后经警方查证，违法嫌疑人的数字人民币钱包还涉嫌为躲藏境外的欺诈团伙经过数字人民币方式洗钱。

此外，近来福建省南安市公安局成功破获一起使用数字人民币洗钱的违法案件，涉案金额达2000余万元，捕获团伙成员9人。贵州玉屏警方近期也成功破获全省首起使用数字人民币电信欺诈案件，捕获违法嫌疑人24人，扣押银行卡100余张，移动手机30余部等涉案物资。

2021年3月17日，中国人民银行曾推出数字人民币打假图文，并排举出三种常见的欺诈套路。一是假推行，即借数字人民币推行之名进行传销欺诈；二是假理财，即打着数字人民币理财旗号进行传销欺诈；三是假短信，即制作冒充数字人民币活动链接进行欺诈。

此前，关于数字人民币的安全性和隐私问题，中国人民银行副行长范一飞7月份在央行举行的媒体吹风会上表明，在安全性方面，数字人民币已开始建成多层次安全防护系统、构建多层次联防联控安全运营系统，并强化个人隐私数据维护技术措施；在隐私性方面，数字人民币系统遵从“小额匿名、大额依法可溯”的准则。一起，央行也将防备数字人民币被用于电信欺诈、网络赌博、洗钱等违法违法行为，确保相关买卖符合反洗钱等要求。

界面新闻留意到，中国人民银行此前已发布多项数字人民币反欺诈提示，提示除数字人民币官方活动中签通知的链接外，不要相信和下载安装其它来源的所谓的“数字人民币APP”；数字人民币不会在数字人民币APP及银行APP之外要求提供注册账号、暗码、支付暗码等认证信息等。

来源：界面新闻

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