打击虚拟货币“洗白”现象：斩断犯罪网络

近日，中国人民银行等十部门发文，进一步加强防备和处置虚拟钱银买卖炒作危险。今年以来，公安部门已打掉多个运用虚拟钱银洗钱的团伙，这些违法分子通过安排“买手”、渠道促成和套现，将非法所得资金变为虚拟钱银，再通过“洗白”转化为法定钱银资金。

虚拟钱银是如何成为洗钱东西的？如何打击这种新型洗钱违法呢？

资金反常引发了一系列洗钱案子的调查。例如，2020年11月，四川省凉山彝族自治州西昌市某公司被欺诈团伙欺诈了590万元，警方在侦破进程中发现很多资金被违法嫌疑人迅速搬运和“洗白”。稍后，警方发现了运用虚拟钱银为网络欺诈洗钱的团伙。

警方介绍，该违法团伙成员在安排安排下，在湖南长沙、四川成都等地安排了数十名“买手”，运用他们的账户和银行卡，在多个宾馆开设房间进行买卖。他们购买虚拟钱银，帮助搬运电信网络欺诈赃物。通过调查，警方共捕获嫌疑人29人，其中20人被涉虚拟钱银买卖洗钱。

相似的事例还有江苏盐城建湖警方成功破获的一同网络赌博案子。赌徒在赌博网站上运用虚拟钱银下注，之后通过虚拟钱银买卖渠道将非法收益套现为法定钱银。警方在上海、广州、安徽滁州等地捕获了违法嫌疑人20余名，查扣涉案虚拟钱银130余万个，价值2600余万元。

虚拟钱银如何将赃物“洗白”？已侦破的几起案子揭示了一些进程。洗钱团伙通过安排“买手”，线上训练虚拟钱银买卖，并迫使他们下载虚拟钱银买卖渠道的手机应用软件。然后，洗钱团伙将非法资金转入“买手”账户，渠道促成场外买卖。在虚拟钱银买卖渠道促成下，“买手”与卖方私下买卖，将虚拟钱银提出到指定的钱包地址。最后，违法嫌疑人将很多“赃币”汇集到境内负责套现的团伙钱包，在虚拟钱银买卖渠道上进行出售。

对于打击虚拟钱银洗钱违法，需求技能风控和制度监管相结合。中国人民银行等十部门最近发布告诉，树立央地联动工作机制，加强对虚拟钱银买卖炒作危险的监测预警，并继续打击虚拟钱银洗钱和赌博违法活动。

然而，要斩断这条洗钱黑色产业链仍面对挑战。一方面，一些虚拟钱银买卖渠道为逃避监管，将服务器放置在境外，实施点对点买卖；另一方面，虚拟钱银的钱包地址不需求实名挂号，买卖进程复杂，难以溯源。这些都加大了监测和防控的难度。

警方提示广阔

此时快讯

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