防止洗钱陷阱，远离买卖银行卡与虚拟货币跑分

被“卡”住的人生——抵抗不合法生意账户维护金融信息安全

银行账户是运用金融手法洗钱的重要东西。近年来，不合法生意银行账户行为猖獗，特别以“兼职”名义指向涉世未深的大学生。这些行为让本可以拥有美好人生的大学生被“卡”住了前进的道路。

依据相关法令规定，银行卡及其账户只限经发卡行同意的持卡人运用，不得租借、出借、出售。个人出售银行卡以获取利润，这些卡片会被用于网络欺诈、洗钱等不合法活动，持卡人会承担巨大的法令风险，严峻时甚至或许构成洗钱罪等刑事违法。被公安机关认定的租借、出借、出售和购买银行账户（包括银行卡）的个人和相关组织者，在五年内将暂停其银行账户非柜面事务，并且不得开设新的账户。同时，银行卡内存储了个人信息，假如走漏或许导致财产损失。

因而，咱们要提示咱们正确运用银行卡，远离洗钱违法，别让银行卡“卡”住您的人生。

一“币”之力——抵抗虚拟钱银跑分维护金融顾客权益

在近年来的洗钱方法中，“跑分”渠道是新式的一种，也是不法分子搭建的洗钱通道。现在，“跑分”进入了“币圈”。虚拟钱银买卖代别人收款的行为虽然只提供账户、协助搬运、转化资金，但已经或许构成洗钱违法。此外，“跑分”渠道一般要求参加者先交纳保证金，然后渠道直接卷款逃跑的事例举目皆是。

依据相关法令规定，国家制止代币发行融资，也制止虚拟钱银衍生品买卖等相关活动。个人银行账户不得用于虚拟钱银账户的充值、提现、购买和销售等活动。运用虚拟钱银进行洗钱行为是要点打击的黑产。

因而，咱们要提示咱们，免费午餐要么是违法的诱惑，要么是骗局的呼唤。任何运用虚拟钱银进行资金搬运、转化的活动都是违法行为。咱们要做到不相信、不参加、不被套路，否则这一“币”之力足以让您全盘输掉。

“冻结之殇”——抵抗“地下钱庄”买卖维护外汇金融次序

随着全球化经济和信息化科技的开展，不合法汇兑的不法分子层出不穷，作案手法不断更新。不合法资金经过“地下钱庄”进行搬运，而许多期望不经过正规渠道兑换外币的企业和个人，成为了“地下钱庄”的“爪牙”和“受害者”。例如，“地下钱庄”与电信网络欺诈违法分子或网络赌博违法分子协作，运用从国内骗来的黑钱掩盖成“货款”，然后经过清洗进入外贸商户的账户。这样的操作给外贸商户带来的问题不仅是收到的货款，更是后续拿回资金的艰难和涉诉的窘境。

“地下钱庄”是不受金融监管的不合法组织，严峻扰乱金融次序，同时也是洗钱违法的“温床”。大量性质不明的跨境资金游离于国家金融监管之外，助长不合法集资、贪污腐败、私运、毒品等违法活动。《刑法修正案十一》增设了“经过转账或其他支付结算方法搬运资金、跨境搬运资产”等条文，打击“地下钱庄”洗钱违法。任何企业和个人，一旦与地下钱庄产生买卖，将承受公安部门的调查和外汇管理部门的行政处罚。

因而，咱们要提示咱们，要坚持合法经营，选择合法牢靠的金融机构处理事务。坚决抵抗任何形式的“地下钱庄”买卖，守住法令底线，才能守好您的“钱袋子”。

来源：新浪财经头条

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