虚拟货币：洗钱利器

本周，美国在线虚拟钱银兑换组织“自在储藏银行”因涉嫌洗钱而封闭。据美国检方称，多个违法集团在“自在储藏银行”创立的虚拟钱银买卖平台上洗钱，涉案金额超越60亿美元。这并不是唯一一家涉嫌违法的虚拟钱银兑换组织。

虚拟钱银是网络经济的创新产品，也是一种难以操控的“黑客钱银”。它自问世以来，不仅遭到互联网企业的赞誉，也引起了监管组织对不合法电子买卖的担忧。

本周，由于涉嫌洗钱，在线虚拟钱银兑换组织“自在储藏银行”封闭，其间5名员工在西班牙、哥斯达黎加和美国被捕。此事引发了对虚拟钱银遭违法使用问题的重视。美国检方从前曾表明，多个违法集团使用“自在储藏银行”创立的虚拟钱银买卖平台洗钱，涉案金额超越60亿美元。

“自在储藏银行”并不是最近卷进违法活动的唯一一家虚拟钱银兑换组织。美国国土安全部的查询人员本月指控虚拟钱银兑换组织Mt.Gox在美国无照经营钱银转账事务，并冻结了该组织在美国的两个银行账户。Mt.Gox是全球最大的虚拟钱银兑换组织，以美元兑换比特币。

美国财政部的反洗钱分支组织“金融违法法律网络”在三月份的声明中表明，虚拟钱银兑换组织必须遵守与其他金融组织相同的法规，包含监督并向政府陈述可疑客户的行为。联邦查询局此前发布了一份陈述，要求虚拟钱银买卖平台警惕违法集团使用比特币等虚拟钱银在全球范围内隐秘搬运资金。

许多虚拟钱银组织已经采纳措施应对日益加强的监管。为了应对查询，Mt.Gox于5月30日出台了新规则，要求所有用户经过上传身份文件来验证身份后才能在买卖平台上存取美元。其他一些相似组织则选择缩减美国事务，以避免可能会施行严厉监管措施的监管组织。

关于整个虚拟钱银工业，重视的焦点是如何在合理的本钱范围内执行监管要求，一起不按捺用户对虚拟钱银的热情。

虚拟钱银指的是可以在用户之间进行买卖而不需经过传统银行转账系统的电子钱银。虚拟钱银以多种形式存在于网络经济中。比如，“自在储藏银行”发行的电子钱银“LR”与美元等现有钱银有固定的汇率联系。而另一种虚拟钱银是美国盛行的比特币，其价值由发行量和市场供求联系决议。

目前，许多虚拟钱银的使用者可以经过电脑直接向世界上任何地方的其他使用者进行钱银搬运，用于购买真实产品，或在买卖所兑换成现金，或用于投资买卖。支持者以为，虚拟钱银不需要使用传统的跨国钱银买卖基础设施，并且手续费较低，相比起传统的信用卡在线付出功能，安全性更高。然而，多名美国司法组织官员将比特币视为一种可用于匿名资金搬运的违法东西。

美国乔治·梅森大学科技方针项目主管布里托表明，依据“金融违法法律网络”的声明，从事比特币等虚拟钱银事务的组织可能需要雇佣全职查询专员来严厉审核用户身份，当用户要求将比特币换成美元时。

来源：新华网

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