虚拟货币犯罪：帮信罪与掩隐罪的界限

江苏省连云港市海州区人民检察院

虚拟钱银具有可匿名、追寻难、交易快捷等特点。不法分子为了方便资金清洗，逐渐将搬运非法所得资金的方法转向更为荫蔽的虚拟钱银。虚拟钱银洗钱与各类违法交错浸透。协助上游违法洗钱的行为存在界定不清的问题，类案不同判、量刑不均衡现象严重。本文结合详细事例，对运用虚拟钱银协助上游违法洗钱行为的片面明知、客观行为进行全面审查、归纳剖析，讨论区分帮信罪与掩隐罪的认定规范。

事例一
被告人王某按照上线指示收买银行账户提供给上线接受资金流入后，或取现存入或运用POS机刷卡至其持有控制的银行账号。将资金在“欧意”软件购买虚拟钱银转给上线，运用银行卡转账50余万元，其间相关诈骗资金3万余元。

剖析
王某的违法行为贯穿于信息网络违法准备、被害人对产业失控及施行信息网络违法行为人对产业实控的各个环节。他为信息网络违法提供必要的条件，归于为他人使用信息网络施行违法提供支付结算的协助行为。因而，应以协助信息网络违法活动罪追查刑事责任。

事例二
被告人廖某在明知上线使用信息网络施行违法的情况下，提供自己银行卡接纳违法所得资金，并按上线指示将资金以购买虚拟钱银的方法搬运至上

此时快讯

【香港金管局与沙特央行签订谅解备忘录：重点范畴包括监管科技、代币化及支付基建等】7月27日消息，香港金管局今日与沙特中央银行在利雅得举行双边会议，加强两地金融服务领域的合作，沙特央行行长 Ayman Alsayari 及金管局总裁余伟文一同签订谅解备忘录，促进金融创新方面的共同讨论。谅解备忘录将加快双方在各个相关金融科技领域的合作，分享在研究与创新方面的经验，重点范畴包括监管科技、代币化及支付基建等方面的最新发展。
金管局总裁余伟文表示，沙特阿拉伯王国与香港之间在经济与贸易、可持续发展、金融及金融科技等领域有很大的合作空间。尤其谅解备忘录将进一步促进沙特央行与金管局在金融创新与金融科技的协作与资讯及专门知识的交流。金管局衷心期望与沙特央行紧密合作，推动中东与亚洲在投资及金融市场方面的互联互通。