澳大利亚加密货币诈骗激增，损失逾1.5亿美元

2022年，澳大利亚人因使用加密钱银比2021年增加了162.4%。

根据该国消费者监管机构澳大利亚竞赛与消费者委员会（ACCC）4月17日的欺诈活动陈述，一共陈述了3,910起加密钱银欺诈事件，澳大利亚受害者均匀被掠夺了56,600澳元（37,900美元）。

1.483亿美元的数字占2022年澳大利亚陈述的31亿澳元（20.8亿美元）欺诈总额的7.1%。

银行转账仍然是最大的欺诈付出方式，有近13,100份陈述合计1.41亿美元，比加密付出少730万美元。

银行转账付出欺诈均匀每次产生约16,000澳元（10,700美元），这意味着加密欺诈者能够从每个受害者那里多骗得250%的价值。

数据显现，加密欺诈者首要经过社交媒体和网络应用程序联络受害者，而银行付出欺诈者更经常经过电话和电子邮件联络受害者。

在4月17日的一份声明中，ACCC副主席CatrionaLowe部分将欺诈的激增部分归因于新技术，使得更简单经过越来越“复杂”的战略“引诱和欺诈受害者”：“咱们现已看到令人震惊的新战略出现，这使得欺诈难以被发现。这包括从冒充合法组织的官方电话号码、电子邮件地址和网站到与实在音讯出现在同一对话线程中的欺诈文本。”

“这意味着现在比以往任何时候都更简单成为骗局的受害者，”她补充道。

虽然这些数字“令人担忧”，但Lowe强调，损害的“实在本钱”仍未计入：“到2022年，澳大利亚人因欺诈损失的钱比以往任何时候都多，但欺诈的真正本钱远不止一美元，因为它们还会给受害者、他们的家人和企业造成情绪困扰。”

Lowe解说说，澳大利亚政府、法律部门和私营部门需要加强联络，以更有效地“打击”欺诈并降低数量。

此时快讯

【美参议员沃伦重新引入的《数字资产反洗钱法案》，得到华尔街银行的支持】金色财经报道，美国参议员伊丽莎白·沃伦 (Elizabeth Warren)于7月28日重新引入了《数字资产反洗钱法案》，并得到了华尔街银行的支持。该立法于 2022 年 12 月首次推出，将对加密钱包提供商、矿工和验证者施加《银行保密法》(BSA) 规定的义务。该法案要求财政部建立合规检查和审查流程，以确保所有加密货币服务企业遵守 BSA 规定的反洗钱和打击资助恐怖主义 (AML/CFT) 义务。还将指示美国SEC和CFTC为其职权范围内的加密业务建立类似的审查流程。
此外，加密货币企业必须向国税局提交外国银行和金融账户报告（FBAR）。根据该法案，只要任何美国客户使用一个或多个离岸账户进行超过 10,000 美元的加密交易，加密服务提供商就必须提交报告。
该法案将指示金融犯罪执法网络 (FinCEN) 实施其在 2020 年提出的规则，以缩小自我托管钱包造成的监管差距。新规则将强制银行和货币服务企业验证客户和交易对手身份，维护记录，并为涉及自我托管钱包或在不合规司法管辖区托管的钱包的特定加密货币交易提交报告。
该法案还旨在降低加密货币 ATM 机的风险。它将要求 FinCEN 确保 ATM 所有者和管理员定期报告和更新其自助终端的物理地址。ATM 运营商还必须验证所有交易的客户和交易对手身份。
最后，该法案将指示 FinCEN 指导金融机构减轻与处理、使用或交易加密货币相关的风险，这些加密货币的来源已被混合器或其他匿名增强技术掩盖。