MMM金融骗局创始人涉传销去世，引发关注

依据俄罗斯卫星通讯社的报导，MMM金融合作社区的创始人谢尔盖·马夫罗季的助理亚历山大·弗拉索夫在接受“莫斯科”通讯社采访时表示，马夫罗季因心脏病逝世，享年62岁。

马夫罗季的逝世在一些特定集体中引起了巨大的争议。有人在微博上表示：“马夫罗季尽管走了，但他留给我们的精神财富还在。”但是，也有人痛斥他是骗子，指责他操纵人性的缺点，用流利的口才让人们陷入虚伪的美梦之中。

马夫罗季于1955年出生在莫斯科，MMM在莫斯科成立，公司以三名创始人的姓命名：谢尔盖·马夫罗季、他的兄弟维亚切斯拉夫·马夫罗季和奥莉加·梅利尼科娃。公司最初是出售其时利润极高的计算机和办公设备，然后在90年代初开始向大众集资，并许诺高额利息。

其时MMM公司在营销方面投入了很多资金，并广泛宣传，马夫罗季因此家喻户晓。MMM公司在俄罗斯主要城市开设了许多分支组织，出售股票，并宣称只要向MMM公司出资100美元，就可以在半年内取得500美元的报答，年报答率高达400%。这种股票以马夫罗季头像的形式发行，在商场上引起了投机狂潮。

这种形式与当时一些没有实际项目的虚伪ICO（代币首次发行）有相似之处，两者都是以加密货币代替公司股权，并在证券交易所之外创建了一个二级商场或在二级商场上流转。这些公司的出资者并不重视具体事务和盈余水平，而是只对投机收益感兴趣。一旦没有新的“韭菜”继续投入，资金安全面对极大危险。

截至1994年6月，MMM公司股票价格已经涨了36.5倍，到达37500卢布。只是半年时刻，MMM公司凭仗其金字塔式的出资返还方案吸收了数千亿卢布的资金，在60多个城市设立了代理处，其交易流转资金占全俄罗斯交易流转资金一半，每天售出股票的收入到达400亿卢布。

但是，这种集资行为引起了俄罗斯政府的置疑，出资者损失信心后，金字塔完全坍塌，许多人损失惨重。

据俄罗斯卫星通讯社报导，2003年，马夫罗季因涉嫌特大规划欺诈被捕，后来被判处四年半拘禁，并于2007年获释。该案的受害者超越一万人，估计MMM股份公司形成的整体损失超越1.1亿卢布。2011年1月，马夫罗季重建金融金字塔MMM-2011，几个月后再次坍塌。之后又建立了MMM-2012，并于2012年5月再次被提起刑事诉讼。

在俄罗斯玩不转之后，马夫罗季将目光转向了我国，这次的名义是“金融合作”。

2015年4月，马夫罗季再次出现，隐秘进入我国商场，并以“金融合作”为名在国内迅速分散。依据MMM我国网站的介绍，MMM自称是一个“提供彼此互相帮助的人们的社区”，“无偿援助、互利和仁慈是MMM的指导方针”。如果一个人向系统打钱，就会被称为“为社区提供帮助”，而所得的利息被称为“帮助的收益”。

在这个社区中，存款的月增长率为30%，存款进入系统的前14天会被冻结；或许挑选三个月的存款，利率为每个月40%，冻结92天；或许三个月每月利息为50%，但要求在提款前不得取得任何收益。

对于这种强制冻结资金的形式，MMM提出了一个逻辑：“当出现恐慌时，三个月期的捐赠就像缓冲器相同发挥作用。如果参与者持有马夫罗的时刻越长，他们就越仔细考虑是否要提前取款，由于他们可能会失掉额定的收入。”

与传销相似，MMM还有引荐奖金。成功引荐一个新成员加入会员，引荐人将取得该新成员出资金额的10%作为奖金。

此外，MMM的金字塔模型与商场上的传销形式非常相似。依据不同的层级，“领导人”的奖金分别为5%、3%、1%和0.25%，奖金由马夫罗发放。

早在2015年11月11日，我国银监会针对以“金融合作”为名，许诺高额报答，诱导大众出资的行为发布了正告。银监会、工信部、人民银行和工商总局联合发布了关于以“金融合作”名义进行高额报答出资的危险正告。2016年1月18日，四个部委再次发布通知，警示这类平台会扰乱金融商场秩序，危害大众利益，具有巨大的危险。银监会表示，MMM及相似主体未经工商部门注册登记，没有合法资质，是不合法组织；它们的推

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