沃客理财平台涉嫌诈骗传销，35万人受害，8名高层遭捕

经查明，2015年3月，晋江金井男人王某妙指使施某找到专门从事网站开发的程序员史某，由对方按照自己提供的网站及奖赏程序，开发了“DEMWK”会员系统，经测验后租借服务器，建立WK理财网站。

随后，王某妙对外谎报WK理财网站是与新加坡的“DEMWK”公司合作，参与出资该公司发行的虚拟电子钱银“CPM”，可获得高额报答，年报答率在10倍以上。紧接着，王某妙安排游某玉、李某端等四人别离建立各自团队，号称“四大金刚”，在全国范围内推广WK理财项目展开下线会员出资。扩张会员达20万人以上。

为了给WK理财披上“合法外衣”，2015年9月，王某妙通过WK理财项目获利的资金，注册了“福建沃客日子信息科技有限公司”。他工作地址设在晋江，以招待全国各地来晋江调查WK理财项目的大众，该公司的主要职工皆是WK理财的会员。今年4月，王某妙又在晋江金井镇建立“沃客日子会所”，专门招待全国前来咨询的大众，并安排早期出资WK理财项目的“成功人士”，对前来咨询的大众及已经成为WK理财的会员，解说WK理财项目的基本情况和出资奖赏制度，诱惑他们出资WK理财项目。据统计，该安排层级至少三层，会员人数在20万人以上。

案发后，公安机关查获的涉案个人理财账户就在50万个以上，有人一次性就出资数百万元。本相6亿多元资金“睡大觉”。据了解，今年43岁的王某妙只有小学文化，但很早就进入社会闯荡，对电子商务十分了解。以前，他曾开办过一个电商渠道，但没做多久就关闭。后来，他通过深入研究，提出了关于WK理财项目的架构设想和分级管理形式。被抓后，王某妙供认自己目前展开的WK理财项目是非法活动，并没有实践经营项目作为安稳报答。不过，他辩解称，自己的理念十分先进，如果给他更多时刻，他能寻找一些好项目出资。实践上，王某妙在一年多时刻进账6亿多元后，除了拿出近千万元购买豪车、豪宅，数千万元购买理财产品，其他资金都躺在银行账户上“睡大觉”。

检察官提示，大众购买理财产品，应当到正规金融服务机构办理，遇到一些明显不合理的“高收益、高报答”项目，或一些以“拉人头”为主要返利方式的出资，应当引起足够警惕。

近日，泉州公安举行新闻发布会，对外通报“沃客”理财传销案等典型案例。王某妙等自2015年起，建立“沃客理财”网络渠道，制订“游戏规则”，发行虚拟钱银，大肆行骗，共有层级联系309层，触及31个省份及菲律宾、新加坡等合计35万人，涉案总金额达50亿元。

2018年2月9日，晋江市人民法院对“沃客”理财传销案作出一审判决，该案的主要被告人王某妙犯安排、领导传销活动罪，被依法判处有期徒刑十三年，其他30名被告人别离被判处一年至七年不等的有期徒刑，遭到法律严厉的惩处。经审理，王某妙等被告人自2015年开始，建立“沃客理财”网络渠道，制订“游戏规则”，发行虚拟钱银，通过拉人头缴费注册会员等方式，在全国范围内展开很多会员，并以层级方式进行排列，形成传销安排网络。全案共有层级联系309层，会员触及全国31个省份及菲律宾、新加坡等单个东南亚国家合计35万人，涉案总金额达50亿元。

发布会上还透露，2017年间，晋江市公安局经侦大队成功打掉一个利用改装POS机器复制银行卡信息施行盗刷欺诈的犯罪团伙，成功缴获改装POS机器2台及虚伪身份证件、银行卡片260余张等很多作案工具；破获新式跨地区、跨国信用卡欺诈案子61起，涉案金额200多万元；成功预警让141名银行卡信息已被刻录的大众避免了银行卡资金被盗刷。

泉州警方指出，跟着互联网经济的快速展开，涉网涉众型经济犯罪因其触及人员多、触及地域广、传播速度快、涉案金额大等突出特色而逐步成为社会热门，详细表现方式为展开代币发行融资、P2P网络贷款、出资理财、私募股权、虚拟钱银、电商出资、消费返利等。警方提示，此类涉网涉众经济犯罪往往依托“互联网+”出资形式，假借迎合国家政策，打着“经济新业态”“金融立异”等幌子，具有明显的跨界特征、感染积累速度快，广大出资者区分难度大，形成的损失特别巨大。

此时快讯

【央视财经：陕西榆林破获涉案600余万元“虚拟币”网络传销案件】金色财经报道，央视财经公布陕西榆林警方破获涉案600余万元“虚拟币”网络传销案件，涉案投资平台叫秘密，英文名叫SECRET，平台以投资虚拟货币增值为名，诱使群众购买，该组织共发展下线66层，涉及600余人，涉案金额600余万元。警方调查梳理后发现，这个名为“秘密”的平台实际运营模式主要有三种：一是用户在平台购买的虚拟币数量越高，当日平台的奖励越多；二是用户邀请下级新成员购买平台虚拟币以后会获得相应的收益，三是通过“低买高卖”的方式在平台上买卖“虚拟币”获得收益。目前，犯罪嫌疑人已被警方依法刑事拘留，案件正在进一步审理中。（平安榆林）