非法集资平台“麦点商城”被判定非吸案，被迫退赔受害人损失

6月29日，据我国裁判文书网音讯，湖北省枣阳市的莘某以出资入股为名，经过招集开会宣扬等方法，向社会不特定目标吸收资金90万元出资“麦点商城”网络渠道。最近，莘某被重庆市奉节县人民法院以不合法吸收大众存款罪判处有期徒刑，并处分金，并责令其交还受害人的丢失。

2017年3月，莘某未经金融主管部门同意，以出资入股成立的奉节县益麦商贸公司为名，经过招集开会宣扬等方法，向社会不特定目标吸收资金90万元，承诺按出资额4倍返还高额利润，所吸收资金用于出资“麦点商城”网络渠道和奉节县益麦商贸公司的日常开支。

据了解，麦点商城是杭州克珞世网络科技有限公司创办的购物电商渠道。2014年6月开端，麦点商城以“打造线上线下融合的全国性商业生态圈、提高消费体验、带动线下消费、促进实体经济开展”的幌子开端不合法集资活动。

麦点商城在其网站上声称，是一家创新式企业，总部位于北京市朝阳区，是互联网+实体店的大联盟。他们以县区为单位，将不同行业的优质商家联合在一起，形成异业联盟，完成资源共享、互利共赢。不同实体店之间，银果可以相互流转。

2018年1月，杭州市公安局余杭分局接到克珞世公司涉嫌违法的线索。该公司经过“互联网+实体店”的消费返利模式，开展商家会员吸收资金，现在已无法兑付。同年3月2日，余杭分局对克珞世公司、李某辉等人不合法吸收大众存款案立案侦查。

2018年7月30日，莘某自动到奉节县公安局投案，并被刑事拘留，9月5日被执行拘捕。莘某于同年8月和10月分别归还了部分借款，现在还有82.5万元未归还。

今年4月9日，奉节县人民检察院以不合法吸收大众存款罪向法院提起公诉。

公诉机关以为，莘某不合法吸收大众存款90万元，数额较大，其行为触犯了相关法令的规则，违法事实清楚，证据充分，应以不合法吸收大众存款罪追究其刑事责任。莘某违法后自首并如实供述自己的罪行，供认指控的违法事实，愿意承受处分，在相关法令规则下可以从宽处理。公诉机关主张判处莘某有期徒刑一年二个月，并处分金三万元。

在庭审中，莘某对公诉机关指控的违法事实和罪名无异议，并自愿认罪认罚。此外，经查明，莘某从曹某处不合法吸收存款5万元，已归还7万元。

经过庭审后，法院认定莘某违反国家金融管理法规，不合法吸收大众存款，扰乱金融秩序，其行为构成不合法吸收大众存款罪，应遭到刑罚处分。根据莘某的违法事实、违法性质，以及其自首和部分退赃等情节，依法判处莘某有期徒刑一年二个月，并处分金三万元，并责令其在判决收效后十日内交还受害人的丢失。

经过高报答率的运营模式来完成消费返利，使用人们贪图便宜的缺点是这种骗局的手法。各种消费返利网站的宣扬标语多是“你消费，我返钱，零本钱购物”“消费多少返多少”等。

无论高额消费返利运营模式包装得多么华丽，都无法改动其庞氏骗局的本质。这种模式本身并不发生价值，仅仅使用后来者的资金给先来者付出利息和报答，制作挣钱的假象，然后骗取更多的资金。然而，最终这种骗局会瓦解。

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