莆田虚拟货币诈骗案首犯落网，“超级钱包”案情揭秘

孙某等人运营的“超级钱包”APP涉嫌诱导用户存入虚拟钱银并封闭渠道侵吞资金。目前孙某等人已被涵江检察院拘捕，这是涵江区首例涉及虚拟钱银欺诈的犯罪案件。

依据介绍，从2018年12月到2019年10月，孙某等人在经营“超级钱包”APP期间，经过许诺高利息报答和随时提现的方法，招引用户将虚拟钱银存入该APP进行托管。

然后，他们采用了“拆东墙补西墙”的方法，即使用部分用户存入APP的虚拟钱银来付出提取资金的本金和收益，制造出APP盈余的假象，然后招引更多虚拟钱银的存入。随后，孙某等人全面封闭了渠道，侵吞了存放在渠道内的虚拟钱银。

办案检察官提醒市民，在进行出资理财时，要增强危险防范认识，挑选合法有资质的出资渠道，不要受到“高息报答”的引诱，避免造成财产损失。

一起，近来，银保监会等五个部分发布提示称，一些不法分子以“金融创新”和“区块链”为名，经过发行所谓的“虚拟钱银”、“虚拟财物”和“数字财物”等方法吸收资金，侵害大众合法权益。这些活动并非真实根据区块链技能，而是非法集资、传销和欺诈的手法。

这类活动具有网络化和跨境化的特点，经过互联网和聊天东西进行买卖，使用网上付出东西进行资金出入，危险规模广且传播速度快。一些不法分子经过租借境外服务器搭建网站，在境内实施违法活动。一些人在聊天东西群组中声称获得境外优质区块链项目的出资额度，并表明可以代为出资，很可能是欺诈活动。这些不法活动骗取的资金大多流向境外，监管和追踪难度较大。

此外，这些活动具有欺骗性、引诱性和隐蔽性很强的特点。它们使用热点概念进行炒作，有的还使用名人来宣传，以空投“糖果”等为诱饵，宣称“币值只涨不跌”、“出资周期短、收益高、危险低”，具有很大的引诱力。实际操作中，不法分子经过操作虚拟钱银价格和设置获利和提现门槛等手法非法获利。此外，一些不法分子还以各种名目发行虚拟钱银，或以共享经济为名进行虚拟钱银炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。

为了避免财产损失，顾客应该对这类活动坚持理性的态度，不要盲目相信夸张的许诺，建立正确的出资观念，提高危险认识。如果发现违法犯罪头绪，也应主动向相关部分举报。