SEC监管机构RIA牌照申请指南

美国SEC监管组织的RIA车牌怎么请求

SEC简介

美国证券买卖委员会（United States Securities and Exchange Commission，简称SEC），常被称为证管会，是依据《1934年证券买卖法》建立、直属美国联邦政府的独立机关、准司法组织，负责美国的证券监督和处理作业，为美国证券业最高主管机关。

美国证券买卖委员会是借由监督买卖活动，来维护出资人的独立的联邦政府组织。是美国国会建立的，负责监督证券市场及保障出资者利益的政府委员会。

注册出资参谋（RIA）车牌事务范围

大型跨国金融出资企业在美国运营都会请求SEC RIA（注册出资参谋，Registered Investment Adviser）车牌。目前大多数取得RIA车牌的公司，都是大型跨国投行，以及跨国的证券、期货、基金、外汇等大型的买卖所或许买卖组织。

RIA车牌是受美国证券买卖委员会（SEC）或州证券部分监管的，专业从事出资咨询事务的公司及个人需求请求的车牌。在美国，只要成为注册出资参谋（RIA）才有资历向出资人供给证券类产品的出资剖析建议，并定时供给出资陈述。也只要取得该资质的组织才能够收取相应的处理费，并对客户承当托付职责。

请求美国SEC RIA的要求

请求SEC RIA的资历

通常请求注册出资参谋的组织的基金处理人有必要经过相应的执照考试，即出资参谋考试—Series 65。美国大部分州也能够免除Series 65考试，假如该组织的处理人持有注册金融剖析师（CFA）或个人理财专家（PFS）等金融车牌。除此之外，请求组织有必要拥有处理2500万美元以上的财物规划，拥有2500万到1亿财物处理规划的公司能够与美国州证券部分注册，超过1亿财物规划的公司需与SEC注册。

不是只要美国的组织才有资历请求RIA车牌。依据SEC的规定，企业主营事务地址在国外的组织也能够在SEC注册请求，但境外出资参谋假如要向美国客户供给出资建议，就“有必要”向SEC请求注册RIA车牌。

SEC对RIA的监管要求

SEC要求注册出资参谋有必要维护客户的利益，不可采取不正当手段诈骗客户。既要对客户坚持诚信，彻底公开发表信息，也要无私的将合适客户的出资建议供给给客户。财物的处理需求经过第三方保管组织，关于每笔出资金钱的运用需求通知客户并取得认可。该种“受托职责”是依据相关法案强加给出资参谋的操作法则，因而与注册出资参谋协作的客户利益将得到有用的保障。此外，SEC还会定时对RIA进行监管调查。主要集中在关于出资组合的估值、体现和财物审核的风险监管；关于是否供给有用的合规方针和程序的合法性监管；以及对调查结果的通知予以公布。

出资组织、买卖渠道、买卖所等要想取得RIA车牌需求经过美国证监会（SEC）严厉的资质审核，因而取得此资质的国内海外出资组织非常少，所以这也成为了足以体现渠道出资专业性的一项重要指标。

所需的文件

请求前的准备材料

一、海外公司信息

请求SEC RIA车牌，请求方有必要正式注册建立一家海外公司；或许是一家已经建立了的海外公司。公司有必要有注册办公室，以及联络方式。而且公司的联络方式在作业时间内是能够被SEC直接联络的。

二、公司及董事的良好记载

公司不能有任何的不良的商业记载；公司董事不能有任何的犯罪记载或许个人的不良记载。

三、职工资质

职工资质也是请求SEC RIA车牌的重要要求。公司有必要聘用至少一名合资历的持牌金融理财出资参谋成为公司车牌的职工，或由公司高管经过考试，请求成为SEC的个人RIA车牌。

四、商业运营以及合规陈述

请求者要向SEC递送多项运营陈述，例如公司的产品说明书、客户服务合同、公司正常及操作流程、私隐法令、AML、了解客户文档、市场推广案牍标准、商业架构等。SEC需求请求者证明其有足够的资质合乎标准地运营处理事务与买卖。

需求递送给SEC审核的材料

1、一份车牌的处理托付书

2、公司注册问题文件；

3、美国公司注册证明文件；

4、公司的规章；

5、董事的护照；

6、公司事务说明陈述；

7、体系报备；

8、注册金融行业处理委员会的WebCRD/IARD体系；

9、填写车牌的请求陈述；

10、填写SEC的问卷调查陈述；

11、署理请求人的声明。

以上所需材料，差不多2个月就能够把车牌请求下来。

此时快讯

【Genesis与DCG达成2亿美元还款协议，结束约6.2亿美元诉讼】金色财经报道，Digital Money Group与其破产子公司 Genesis Global Holdco LLC 达成了一项新的还款协议，作为结束向 DCG 索赔约 6.2 亿美元诉讼的协议的一部分。
Genesis 律师Sean O’Neal在周二的听证会上表示，该交易将在未来几周内为破产的加密货币贷款机构提供价值约 2 亿美元的资金，并要求 DCG 在 2024 年 4 月完成未偿付款。如果 DCG 违约，Genesis 可以尝试根据法庭文件，收取任何未付金额。
拟议的协议旨在解决 Genesis 于 9 月份提起的诉讼，以追回其母公司的未偿贷款。法庭文件显示，自提起诉讼以来，DCG 一直在向 Genesis 付款，截至 11 月 28 日，DCG 仍欠其子公司 3.245 亿美元。