币安遭英国银行除名：前所未有的大督查挑战

7月5日，英国四大银行之一的巴克莱银行已通知其用户，将中止向加密钱银买卖所币安付款。巴克莱标明：“咱们将中止通过信用卡/借记卡向币安付款，直至另行通知。”

这则消息对初看之人可能有些惊讶，但并非没有迹可寻。早在上个月26日，英国金融行为监管局（FCA）发布了一则公告，要求Binance Markets Limited不得在英国从事任何受监管的活动。这可能与该公司的反洗钱（AML）规范有关，但具体情况FCA并未透露。但可以确定的是，FCA已向顾客发出正告，禁止该加密钱银买卖所在英国从事受监管的活动。

据悉，此前英国银行一定程度上会允许客户将资金存入或取出加密币买卖所。但因为不同买卖所之间存在一定的差异性，合规规范也有所不同，巴克莱银行通过考虑决议中止向币安付款。但该银行标明，这一决议不会影响客户从币安提取资金的才能，该决议主要是针对FCA向顾客发出正告。

币安集团的一部分—Binance Markets Limited并不是仅有一个未取得任何形式的英国授权、注册或答应证就在英国开展事务的公司。据了解，近段时间以来，币安接连遭到多个国家的金融监管组织的查询，其中包含日本、加拿大安大略省、英国、开曼群岛、新加坡、泰国等，全球最大加密钱银买卖所币安正面临前所未有的监管检查。

6月25日，日本金融厅签发了正式正告函，指出币安旗下的Binance Holdings Limited未在日本注册就运营数字财物的买卖事务。

6月26日，因为加拿大安大略省对加密钱银事务的监管义务不断添加，安大略省将币安列入“受限司法管辖区”，中止向该省客户供给服务。

7月1日，开曼群岛金融管理局发公告称，币安、币安集团和币安控股有限公司没有在开曼群岛注册、取得答应或遭到监管，也没有得到管理局的其他授权来运营加密钱银买卖所。该管理局目前正在查询币安及其隶属组织是否在开曼群岛从事管理局监管范围内的活动。

依据2020年《开曼群岛公司法》，在开曼群岛供给虚拟财物服务或保管服务必须要符合以下两个条件：依据《2020年虚拟财物（服务供给商）法》注册或取得答应，以及依据VASPA取得管理局豁免的现有受监管实体。

7月1日，新加坡金融监管局宣告，将采取相应的监管办法对币安在新加坡的子公司进行监管。该局将检查币安在新加坡供给加密钱银相关服务的答应。

7月2日，泰国证券买卖委员会宣告对币安提起刑事诉讼，指控其未取得营业车牌就在泰国运营数字财物事务。SEC标明，币安在泰国的事务归于数字财物买卖所类型，本年4月份已对其发出正告，但一直没有得到任何回复。

全球金融组织对币安的态度从侧面标明，银行正在检查客户向买卖所付出的行为。买卖所应恪守国家法律，不能通过其他途径躲避国家法律开展事务。投资者应使用具有当地答应的加密钱银买卖所，以避免冻结财物等危险。

全球接连出现的监管行为不仅针对币安一家公司，整个数字加密钱银职业的监管正在逐步加强，监管的紧程度将直接影响整个市场的成败。

有人宣称加密钱银不需要监管，并强调任何监管行为都违背了去中心化的精力。但是，事实上，数字加密钱银并未完全脱节中心化系统，多少都有点与中心化有关。

附和加密钱银监管的人认为，假如各国出台合理的监管政策，对该职业具有积极作用。一般来说，当国家出台支撑并监督某一职业的政策时，会增强公众对该职业的决心。因而，假如顾客对数字加密钱银有足够的决心，必然会进一步促进更多人参与加密钱银的买卖。

此时快讯

【Terraform Labs临时CEO：各开发项目因频繁指控和资金问题受阻，新项目旨在复苏Luna，不会发行新代币】7月23日消息，Terraform Labs临时CEO Chris Amani表示，Terraform Labs有九个正在开发阶段的项目，这些项目没有Luna的国库支持，难以与其他L1协议竞争，并且各开发项目均因频繁指控受阻。Amani表示，这些项目都不会发行新代币，而将专注于推动Luna复苏。（Cointelegraph）
据此前报道，Terraform Labs任命前首席运营官及首席财务官Chris Amani为临时首席执行官。该公司试图表明，在前首席执行官Do Kwon被关押在黑山监狱的情况下，它的业务照常进行。